Vloni frčely investice, i přes pomalejší pokles úrokových sazeb se budou dál rozjíždět hypotéky

21. 1. 2025 | Vstoupit do diskuze

Generální ředitel Partners Petr Borkovec zhodnotil loňský rok i očekávání, s nimiž vstupuje do toho letošního. Přečtěte si, co podle něj ovlivní finanční poradenství i celou Skupinu v příštích měsících.

Vloni frčely investice, i přes pomalejší pokles úrokových sazeb se budou dál rozjíždět hypotéky

Jak hodnotíte rok 2024 z pohledu finančněporadenského trhu a vaší firmy?

Rok 2024 byl pro finančněporadenský byznys úspěšný a růstový. Velmi pomohl rozjezd hypoték, ale obrovským drajvem byly i investice, jak díky vysoké míře úspor domácností, tak díky tomu, že se dařilo trhům. Trh tak byl velmi pozitivní. V našem případě zároveň extrémně pomohlo spuštění Banky spojené s velkou kampaní. To vedlo k růstu náborů i přílivu nových klientů. Výkon poradenské části naší skupiny rostl téměř o 20 %, obrat finanční skupiny dokonce o 25 %. To, že se trhu daří, je jasným ukazatelem, že zájem a důvěra v poradenské služby roste.

Pokud se podívám na události poradenského trhu, tak si nevybavuji žádnou zásadní událost, která by stála za zmínku kromě rozruchu, o který jsme se postarali sami. 😊 Jednak jsme po letech příprav spustili projekt Partners Banky, která posunula naši službu poradcům i klientům o několik levelů výše, a pak naším rozhodnutím o kompletním přesunutí úvěrového byznysu do Gepardu pro zachování nezávislosti našich poradců.

Osobně mě zaujal směr, kterým se ubírá SAB servis. Stále se svým sloganem „neviditelná serviska“ směřuje k tomu být naopak velmi viditelný a více se zaměřuje na způsob poskytování služby koncovému klientovi a není jen serviskou poskytující produktové zázemí a backoffice bez strategie a vize.

Viděli jsme tedy růst hypoték a investic. Zklamáním je DIP. O penzijní spoření se staráme stále pouze my v Partners. Stagnace životního pojištění, protože hypotéky jsou snadnější.

A jaký očekáváte letošní rok opět z pohledu finančněporadenského trhu i vaší firmy?

Z pohledu poradenského trhu bude rok 2025 pravděpodobně úspěšný. Drajvem budou dále hypotéky i přes pomalejší pokles úrokových sazeb. Investice budou byznysu také pomáhat, ale nebudou vůbec jednoduché vzhledem k očekávatelné volatilitě a nejistotám na trzích. Přispěje tomu i pokles úrokových sazeb na spořicích účtech. I z tohoto důvodu jsme se rozhodli postavit a letos spustit vlastního obchodníka s cennými papíry. Díky tomu budeme moci nabídnout klientům pestrou škálu investičních možností, dokonalou správu, integraci investic do naší aplikace, a to vše za transparentních podmínek vůči klientovi.

Velkou výzvou i nadále bude sílící regulace. Jako opravdu podstatné téma vidím pohled ČNB na odměňování vázaných zástupců v oblasti investic. Pokud bychom opravdu byli nuceni aplikovat fixní odměňování a specifické variabilní odměňování, tak to zásadně naruší fungování současného systému a nevidím v tom přínos pro žádnou ze zainteresovaných stran. Věřím, že k tomu nakonec nedojde.

V Partners celkově čekáme další velmi zajímavý růst. Na úrovni celé Skupiny bychom se měli dostat na obrat kolem 6,2 mld. Kč bez nových akvizic, které bychom rádi zrealizovali v Polsku, Rumunsku a Německu. Na úrovni poradenské části nás bude drajvovat stále rychleji rostoucí sněhová koule příjmů z kmenů a Banka. Banka nám přinese dalších asi 25 000 nových klientů a předpokládáme, že budeme na depozitech mít přes 60 mld. Kč. To nám pomůže v náboru i nové produkci. V investicích pomůže již zmíněný obchodník s cennými papíry a investiční platforma pro klienty v aplikaci. Největší výzvou pro nás budou akvizice a následné transformace. Doufám, že se nám podaří utratit na akvizicích 1,5 mld. Kč a začít dále škálovat. Další velkou investicí je pokračování vývoje naší nové platformy Orfeus, která spolkne příští rok dalších 100 mil. Kč a střednědobě to bude gamechanger v IT platformách pro profi poradce, pobočky i poradenské týmy.

3

Komentáře

Celkem 0 komentářů v diskuzi

Při poskytování služeb nám pomáhají soubory cookie. Používáním našich služeb nám k tomu udělujete souhlas. Další informace.

OK

Open seminář Bořivoje Beránka

Máte zájem o seminář: