Senátorské okénko Michala Slunečka

Partners | 1. 1. 1900 | Vstoupit do diskuze

Větší podpora pro VIP poradce v rámci kariérového plánu -to byl jeden z hlavních bodů jednání senátu Partners. Podrobnosti nám prozradil Executive Manager Michal SLUNEČKO.

Jedním z hlavních témat posledního zasedání byl obsah rubriky Správa majetku ve FiPu - k jakým poznatkům jste v této otázce došli?

Současná podoba práce s majetkem ve FiPu je poměrně povrchní a propojení s ostatními částmi není vůbec ideální. Naše návrhy se zaměřily na soupis majetku klienta – jeho využití v dalších částech FiPu (např. pro reálné využití v kampaních), rozšíření také na rizika odpovědnosti a dále na dva způsoby chápání majetku: jednak jako předmět pojištění, nebo aktivum, se kterým je vhodné také pracovat při modelování zajištění klienta. Naším doporučením bylo také využití zadaných dat o majetku k vypracování obdoby Plánu zabezpečení životního standardu.

Na posledním zasedání senátu se diskutovalo o korporátních materiálech - s jakými změnami se v budoucnu setkáme?

Pro příští rok připravujeme přehlednou náborovou pomůcku s využitím důchodové reformy v DL formátu, vrátili jsme se k trochu zaprášené servisní dohodě mezi poradcem a klientem. Aktualizovali jsme personální dotazník, zejména jsme doporučili tu aktualizovat tu vypustit některé otázky.   Jedním z návrhů bylo vytvoření desek pro zpracované analýzy, které by zůstávaly poradcům. Prozatím jsme požádali o nacenění naší představy. Uvidíme.

Senátoři navrhují vytvoření univerzální prezentace s informacemi srovnávající trh v rámci ČR versus Evropa: jaké pohnutky k tomu vedly? Jaké údaje by v takové prezentaci poradci vůbec měli najít? Jakých zemí by se mělo srovnání týkat?

Hlavní inspirací nám byly prezentace Petra Borkovce, které ač velmi poutavé neumožňují vždy ideální využití v každodenní praxi. Cílem je, ukázat uchazečům o spolupráci a také klientům jasná fakta v číslech a datech. Srovnání má smysl jak pro země kam plánujeme expanzi, tak pro země, kde již tradice poradenství je mnohonásobně delší než u nás. V obou případech je pak možné srovnání s dnešní realitou u nás a naznačení trendů.

Senátoři navrhují, aby sekci kariérového řádu pro VIP poradce byla dána větší podpora. Senátoři upozorňují na nedostatečnou motivací těchto poradců a jejich potenciální odchod. Jak by měla tato podpora v praxi vypadat?

Manažerská cesta je v současnosti výrazně perspektivnější pro drtivou většinu poradců. Nicméně velmi zkušení poradci, kteří z jakéhokoliv důvodů nebudují, mohou cítit menší prestiž a docenění jejich práce. Zároveň čistá výše ohodnocení jejich práce může mít vliv na jejich chuť setrvat v Partners. Bohužel tento pohled většinou přehlíží fakta typu nákladově levnějších produktů, nebo řádově kvalitnějšího servisu firmy ve srovnání s konkurencí. V mnoha směrech ke zlepšení již záhy přispěje možnost zřídit Poradenskou kancelář – tedy významné rozšíření „levé“ části kariérového plánu. Do budoucna to jistě bude zahrnutí SC a VIP SC kritérií do incentivních akcí firmy – tedy například Tripů.

Senátoři navrhují rozšířit produktové portfolio podnikatelských úvěrů. V následujícím roce se však očekává návrat krize a nabízí se otázka, zda vůbec bude o podnikatelské úvěry zájem. Co o tom soudíte?

Krize jistě nepostihne všechny a všude a slovy klasika Janka Müllera (D3 Slovensko): „Je dobré to mať.“ Vážně – zejména poradci pracující s  podnikající klientelou narážejí na limity naší produktové řady, která přece jen více cílí na klasický retail. Potenciálem počtu obchodu to jistě nebude nic převratného, nicméně je škoda posílat klienty do banky. Proto bych i já sám toto rozšíření osobně uvítal.

Jaká další projednávaná témata vy osobně považujete za zásadní?

Jako patron IT sekce podporuji logicky hlavně vše, co se IT a techniky týče. Proto bych rád zmínil také naši snahu ve zjednodušení každodenní práce poradců a manažerů. Jedním z  podnětů pro IT bylo umožnění elektronického generování materiálů pro nováčky na supervize (data o nich ve FiPu máme, když jim chystáme Partners konto). Mělo by tak odpadnout ruční vyplňování dotazníků a všech dokumentů pro centrálu nebo ČNB.