Slovo PARTNERS o víkendu nepoužíváme

Zuzana Fendrychová | 16. 11. 2023 | Vstoupit do diskuze

S tím, jak se nová poradenská banka stává víc reálná, zajímají nás v redakci příběhy těch, kdo do Partners přišli z bankovního prostředí. Bez zapálených lidí, kteří současně hoří pro finanční poradenství, bankovnictví i podnikání, by totiž takový sen nebylo možné žít. Třeba manželé Jana a David Kozlovi, kteří od roku 2016 společně vlastní Partners Marker v Třinci, jsou skvělým příkladem. Nebojíme se je zařadit také do našeho seriálu investičních guruů; starají se dnes celkem o 470 milionů korun.

Jana více než 20 let pracovala v ČSOB a posledních deset let jako manažerka pobočky. David byl čtyři roky tamtéž investičním specialistou, což je jeho trvalé „srdeční“ zaměření. V červenci roku 2016 Kozlovi otevřeli svůj PM Kozel, s.r.o., a zaměřují se na investice pro movitou klientelu a dnes se starají o cca 470 milionů korun (AUM ve správě + Fr. servisuje). „Dnes máme tři nové lidi. Na to, že nás bylo 7 let v průměru čtyři až pět, tak to je nárůst o 80 %. To bude výzva zvládnout. Tím, že se specializujeme právě na investice, tak na konci roku 2024 bychom se chtěli klientům starat o 650 milionů,“ svěřuje se David s nejbližšími podnikatelskými plány.

David bedlivě sleduje vývoj a trendy v investování. Ostatně i jeho klientela dnes přichází se zdánlivě prostým požadavkem: „Netratit, překovávat inflaci.“ To je dnes nejvíc častý dotaz lidí, kteří se o investiční možnosti zajímají. „Je jedno, zda je člověk movitý či nikoliv. Obecně je zde nízká finanční gramotnost, ale lepší se to,“ dodává spolumajitel třineckého Partners Marketu.

Když se Davida ptáme, co by poradil klientovi s volnými 300 tisíci korunami, které v nejbližších letech nebude potřebovat, odvětí: „Specializuji se na fondy FKI (Fondy kvalifikovaných investorů, kde legislativně krom jiného je vstup od minimálně 1 milionu korun), takže bych s dotyčným rozebral, zda 300 tisíc jsou jeho jediné prostředky. Dále by záleželo na investičním horizontu, jeho vztahu k riziku, na celkové finanční situaci – co má a kde. Nelze v tomto případně paušalizovat, každá situace a řešení jsou velmi individuální.“

A na otázku, zda jsou lepší investoři ženy, nebo muži, David diplomaticky říká: „Muži mají za mě nižší averzi k riziku, to ale neznamená, že by byli lepší investoři.“

Nejlepší rozhodnutí v životě

Vraťme se ale trochu v čase a podívejme se do zpětného zrcátka, kdy manželé Kozlovi teprve přemýšleli o vlastním podnikání. „Opustit korporaci a vydat se vlastní cestou nebylo snadné, ale jednoznačně to bylo nejlepší rozhodnutí v mém životě,“ svěřuje se Jana, která po dvou dekádách v jedné z největších bank na českém trhu cítila vyhoření: „Byla jsem v období, kdy jsem potřebovala v životě udělat změny. A jelikož si celý život dělám, co chci, a dělám věci po svém, opustila jsem korporaci, kde jsem cítila obrovskou únavu a prázdnotu a vydala se na cestu podnikání a svobody.“

„Pro mě to byla životní výzva, ale věřil jsem v naše schopnosti na základě naší předešlé práce,“ doplňuje svou ženu David s tím, že vždy byl nastavením podnikatel, „Při dřívějších zaměstnáních jsem si přivydělával lektorováním finanční gramotnosti, obchodováním na burze.“ Zdánlivě klidné vody zaměstnaneckého poměru ho ale začaly svazovat: „Je to úhel pohledu. V bance, i když jsem jakékoliv roční plány měl splněné v polovině roku, musel jsem být 8 hodin denně v práci. Celkem jen cca 25 dnů volna v roce a podobně. Určitě bych dnes po 7 letech v Partners neměnil, ale i s tím faktem a vědomím, že praxe v bance nám umožnila dnes být v podnikání tam, kde jsme.“

Myslí si tedy manželé Kozlovi, že je obecně snazší začít podnikat ve financích, když za sebou měli kariéru v bankovnictví? Davidův pohled je: „Je to dvousečné. V bance jste kryti brandem, není to až tak o vás samotných. O vaší invenci. Díky množství klientů je to hodně o kvantitě. Na druhou stranu to dá obrovskou praxi, a tím pádem i sebevědomí, které v poradenství získáte, až po mnoha letech.“ S tím souhlasí i Jana: „Banka mě hodně naučila, systém vzdělávání a kurzů, kterými jsem prošla, řád a disciplínu, zocelila mě. A to vše mi následně usnadnilo cestu v podnikaní a pomohlo mi to. Jsem vděčná za bankovní zkušenost a praxi, nejsem si jistá, jestli bych dnes byla, kde jsem, kdybych tím vším neprošla.“

Dnes by už jako podnikatelé stojící pevně na vlastních nohách neměnili. Vědí ale, že bez již zmíněné kázně se byznys úspěšně dělat nedá. „Podnikání je ještě větší pushing ohledně sebedisciplíny,“ potvrzuje David a Jana ho doplňuje: „Jednoznačně mi dává větší nadhled a klid, spoustu věcí, které jsem řešila dříve dnes neřeším a mám prostor na seberozvoj.“

Hledání rovnováhy

Jak už bylo řečeno, tým Partners Marketu Kozel se výrazně rozrost. Nedalo nám nezeptat se, jak a podle čeho si nové lidi David s Janou vybírají? „Sebedůvěra, sebedisciplína, vytrvalost, autenticita, komunikativnost, chtít se učit novým věcem,“ vyjmenovává David hlavní povahové rysy, na kterým mu záleží. „Já hledám v lidech lidskost a laskavost, chci vědět, co je jejich vnitřní motivací k podnikání ve financích a jestli jsou ochotní a schopní pokračovat v tom, co děláme a jak to děláme,“ glosuje ještě Jana.

Když už jsme u toho, partneři jsou David s Janou doma i v podnikání. Tráví tedy spolu většinu času, což může občas vyústit v tzv. ponorku. „Máme ji, ale snažíme se o tom mluvit,“ svěřuje se stručně David. A něžnější polovička šířeji dodává: „Pořád hledáme rovnováhu mezi soukromím a prací a přiznávám, že je to složité. Bylo nutné si sednout a vykomunikovat, že jsou dny, kdy budeme bez Partners, a tím jsou víkendy. Já to dodržuji a o práci se nebavím. Pro Davida je to životní výzva.“

Zároveň má ale toto pevné spojení své výhody, na kterých se jednoznačně oba shodují: „Stejné cíle. Sdílená radost je dvojnásobná radost z úspěchu,“ přikyvuje David. „A vzájemná podpora,“ dokončuje Jana.

Dodejme, že David nabírá síly sportem a cestováním. Janu taktéž na cestování baví poznávat nová místa a kultury. „Pro mě je životní výzvou naučit se odpočívat. V poslední době jsem objevila kouzlo jógy, která mi pomáhá se zazdrojovat,“ doporučuje Jana způsob, kde najít novou sílu a dobít baterky.

Přejeme Janě a Davidovi, abych jejich partnerství nadále skvěle klapalo v soukromí i práci.