Lekce pokory

Zuzana Fendrychová | 4. 2. 2026 | Vstoupit do diskuze

Neděje se každý den, že narazíte na někoho, kdo se nebojí s vlastními kariérními zkušenostmi jít až na „dřeň“. Václav Valášek, obchodní ředitel pobočky Partners Banky ve Dvoře Králové nad Labem, se na síti LinkedIn podělil o vlastní cestu, jež ho dovedla k zisku titulu European Financial Planner (EFP). Na konci jeho cesty stojí nejen nejprestižnější certifikace ve finančním poradenství v Evropě, ale hlavně úspěšně absolvovaná lekce pokory – na první pokus totiž zkoušky nesložil, na druhý ano. A z takových lidí, kteří se nevzdají, naopak se ještě víc pro věc zapálí, si berme příklad.

Když se teď zpětně podíváte na celý proces, šel byste do této zkoušky znovu?

Ano, šel. Pro mě je vzdělání velký závazek ke všem svým klientům a spolupracovníkům. A nejde o samotnou zkoušku, certifikát nebo titul. Jde o komplex znalostí a dovedností, které mohu využít ve své poradenské praxi. Jak dlouho to trvalo? To má několik úrovní. Byl jsem v první vlně poradců, kteří se v roce 2010 přihlásili do přípravného kurzu pro získání certifikátu EFA a také ho v roce 2011 jako jeden z prvních devíti lidí v Česku získal. EFP jako ještě vyšší standard přišel do Česka v roce 2018. Od té doby jsem po něm pokukoval, ale až v roce 2024 se skutečně rozhoupal, přihlásil a v roce 2025 získal.

Co vás to o sobě naučilo a taky o vaší práci?

Tak řekněme, že procházím složitějším obdobím jak v osobním, tak pracovním životě. To se asi každému občas stane. Chyběla energie a koncentrace. Pochopil jsem, jak velkou oporu mám ve svém kolegovi Petrovi Srbovi, který se postaral o chod pobočky a o klienty, a já mohl věnovat hodně času před zkouškami samotné přípravě.

Někdo v mládí není k akademickému světu moc přitahován, ale pohled se mění s věkem a praxí. Jak to bylo u vás?

Těžko říci. Blbej jsem prý úplně nebyl, ale musím mít vysokou motivaci a nadšení a vědět proč se mám něco učit. A to jsem ve studijních letech neměl. Podnikání ve financích mě určitě změnilo. Dospěl a dozrál jsem. Navíc díky dlouholeté spolupráci s Petrem Kroupou se dostanu do blízkosti vrcholových osobností Partners. Jejich drive, zralost a cílevědomost musí nechat následky na každém, kdo se k tomu nachomýtne. Takže i na mně.

V čem vlastně vidíte vy osobně hlavní přínos zisku EFP, je to konečně ta nejnáročnější certifikace v oboru?   

Tak půlka odpovědi je v té otázce. Je to nejvyšší a nejnáročnější zkouška v oboru finančního plánování. Takže ego. No a pak opravdu pracuji rád s podnikateli a majiteli malých firem a přípravný kurz mi dal mnoho cenných zkušeností a poznatků pro zralejší analýzu jejich financí a komplexnější návrhy řešení.

S jakou částí EFP jste se nejvíc „pral“ a ze které jste si naopak vzal nejvíc?

Stejně jako u EFA se nejvíce peru s deriváty. To je ta věc, o které stačí vědět, že existuje, ale prakticky ji v poradenské praxi nevyužijete. Naopak nejvíce jsem si vzal z těch úplně prvních modulů, kde jsme se bavili o rozdílech mezi majiteli firem a našimi běžnými klienty, o tom, na co slyší a jak přemýšlejí. Kde dělají základní chyby a jak je získat pro cílevědomé a zodpovědné finanční rozhodování už ve chvíli, kdy jejich podnikání vypadá nesmrtelně, a ještě nepřemýšlejí, co bude když...

A změnil se díky absolutoriu nějak váš pohled na práci, na klienty?

Obecně ne, ale cítím větší kompetenci právě při práci s majiteli firem.

Co vy osobně nyní považujete za největší výzvy finančního poradenství?

Myslím, že si to neuvědomujeme, ale v Česku na tom jsme opravdu dobře. Firmy a jejich majitelé jsou vyklidnění, dokážou se spolu bavit a mají většinou dost podobný směr a cíl. Klienti mají k dispozici opravdu velmi mnoho velmi zkušených poradců se skvělými nástroji a možnostmi. Krátkodobě bude myslím největší výzvou první pořádná finanční krize, která provětrá investiční portfolia všech těch, kdo slepě kupují nějaké akcie nebo ETF. Dlouhodobě určitě zabezpečení na penzi, protože se nám za deset let začne otáčet demografická křivka a do té doby se zcela jistě vyřeší válka na Ukrajině a v krátké době Česko opustí cca 300 000 lidí v produktivním věku. Zajistit svým klientům důstojné stáří a péči a jejich dětem a vnoučatům zajistit prostor řešit výzvy, které čekají je. Pomoci nastartovat růst mezigeneračního majetku.

A aby bylo v Česku co nejdříve minimálně dvojnásobek skvělých podnikatelů v komplexních finančních službách, což bude mít pozitivní dopad na životy rodin, a tím i celého státu.

Je něco, co byste chtěl vzkázat kolegům?

Abychom tak skvěle jako umíme pracovat s klienty uměli pracovat i s nováčky. Abychom uměli lépe dávat příležitost pracovat s námi v jakémkoli modelu. Nevím o jiné práci, která má tak obrovský dopad na budoucnost klientů a zároveň přináší tak obrovský a rozmanitý osobnostní i profesní růst, jako je u nás.

Komu byste chtěl poděkovat za podporu a pomoc během příprav na zkoušky EFP?  

Určitě všem okolo EFPA Česká republika za obrovskou práci, kterou pro finanční trh odvádějí. Tomáši Lerchovi za přípravu, všem kolegům z přípravného kurzu za podporu, speciálně velkému parťákovi Robertovi Schellongovi.

Foto: archiv Václava Valáška