Do cíle trpělivě po menších krůčcích

Zuzana Fendrychová | 22. 12. 2025 | Vstoupit do diskuze

Senior Director Zdeněk Hrom vypsal ve svém ředitelství bodovací soutěž na podporu založení účtů u Partners Banky a zároveň Alternativního účastnického fondu penzijní společnosti Rentea. Vítězem se stal Jan Dvořák s celkem 85 body. „Pracovní výzvy? Ty já rád,“ přiznal spolumajitel poděbradské pobočky, proč do této akce „šel po hlavě“. K výhře ho vynesly hlavně změny penzijních strategií.

Každý, kdo se do měsíc trvající soutěže zapojil, mohl sbírat body podle následujícího klíče: 2 body za sjednaný účet u Partners Banky, 2 body za nově založené DPS u společnosti Rentea a 1 bod za úpravu strategie u penzijního spoření (např. přechod z dynamické strategie do ALTUF). 

Jan Dvořák nasbíral celkem 85 bodů, za které získal nejen stylový tablet iPad, ale především důkaz, že malé kroky vedou k vytyčenému cíli. „Právě ta jednobodová změna strategie u mě bodovala nejvíc. Jsem toho názoru, že ideálně každý člověk by měl mít penzijní spoření a nyní s ALTUFem zastávám názor, že každý klient mladší 50 let by měl mít 100 % penzijních úspor v ALTUFu, u klientů do 55 let doporučuji kombinaci ALTUFu a dynamické strategie. Plánuji s klienty úspory tak, aby mohli naplno využít postupný výběr z penzijka – tedy minimálně 10 let, aby nemuseli danit – a díky tomuto dlouhému horizontu jsem přesvědčen, že je ALTUF bezpečnou investicí,“ vysvětluje Honza svůj přístup a doplňuje: „Zaměřil jsem se na ty převody, protože mi to přijde jako super nástroj. Mám hodně klientů ve věku kolem 30 let a když jim spočítám, o kolik více peněz by mohli mít při změně strategie, tak se jim to líbí a chtějí to. Běžné účty samozřejmě zakládám také, u nových klientů automaticky jako součást portfolia, protože miluji možnost generování trvalých příkazů do banky. A mám ještě pár klientů, kteří mě dříve s Renteou odmítli, ale nyní, když viděli ten možný rozdíl v naspořené hodnotě, tak se nechali přesvědčit a penzijko jsme převedli do Rentea.“

Jan Dvořák 

Iniciátor soutěže Zdeněk Hrom okomentoval Honzovo vítězství: „Honza je výjimečný kombinací profesionality, lidskosti a dlouhodobé konzistence. Není to typ člověka, který by hledal rychlé zkratky nebo krátkodobé výsledky. Má schopnost naslouchat klientům, jít do hloubky jejich situace a přemýšlet v souvislostech. To jsou vlastnosti, které se možná hůř prodávají na první pohled, ale v dlouhodobém byznysu rozhodují. Díky nim si buduje pevné vztahy a důvěru, která je v našem oboru klíčová.“

A právě důvěra klientů je hlavním bonusem, které podobné aktivity prohlubují. „Důvěra pro mě znamená to, že si ode mě klienti nechají radit a dají na má doporučení. Stávám se tak součástí jejich životů a je krásné být u toho, když si plní různé životní cíle. Ale aby si je splnili, tak je potřeba dlouhodobosti, jelikož všechno chce svůj čas a některé věci jsou v životě dost drahé a je potřeba se na ně chystat delší dobu. To, že se mi klient svěří se svými životními přáními a „svěří” mi část svých vydělaných úspor pro finanční plán, to je za mě vrchol důvěry. Nikdo nechce přijít o své peníze a těch podvodníků je dneska obrovské množství. Právě proto je pro mě důležité vzdělávání nad rámec, například EFA,“ říká Honza.

Nutno dodat, že právě v letošním roce si Honza splnil další výzvu, když zmíněnou zkoušku European Financial Advisory složil a stal se držitelem prestižní certifikace prokazující vysoké standardy ve finančním poradenství. „Doporučil bych Honzovi, aby se ještě víc opřel o svou zkušenost a posunul se více do role lídra. Má co předávat a jeho přístup může být inspirací pro další kolegy,“ radí svému kolegovi Zdeněk Hrom, že je čas udělat další kariérní krok.

Zdeněk Hrom 

Ekosystém vedoucí k bohatství i dlouhověkosti 

„Dlouho jsem nevěřil, že Partners Banka přinese nějakou změnu ve vnímaní lidí, ale přinesla. U stávajících klientů to nebylo potřeba, ale za dobu fungování Banky jsme získali desítky klientů, které bychom nejspíš neměli. A přes Banku a spokojenost s účtem jim pomáháme najednou řešit i další oblasti finančního života. A nejen finančního, před chvílí jsem zrovna jedné klientce díky Bance pomáhal s větším úložištěm na Googlu, protože už jí nechodily emaily. Není to moje práce, ale je to součást mé filozofie vztahu s klientem,“ přiznává Honza, jak se z „nevěřícího Tomáše“ díky reálné praxi stal přesvědčený zastánce poradenského konceptu, na kterém Partners Banka stojí, a dodává: „U nás na maloměstě jsou lidé zvyklí na bankovní domy, kde jsou bohužel zaměstnanci ovládáni systémem prodejních cílů. Už několikrát se nám stalo, že k nám dorazil klient, ale již dopředu očekával nátlak a měl ze začátku dost negativní emoce, po chvíli ho to přešlo a za další chvíli jsme rušili jeho stávající účet v jiné bance, protože viděl rozdílný přístup.“  

Honza ale pracuje ještě s další myšlenkou, kterou chce postupně proměňovat v realitu: „Poradenská banka je pro mě to, co nabízíme, ale vidím ještě za několik rohů dál a chci jednou pro naše klienty vytvořit takový ekosystém, kde my jim budeme nejen spravovat majetek, ale budeme umět doporučit i další odborníky z jiných služeb (nyní jsou to reality nebo právní služby). Například mě osobně zajímá téma longevity (pozn. red.: jde o přístup, který říká, že člověk by měl co nejdéle žít kvalitní, aktivní život ve zdraví) a do budoucna chci klientům dát možnost se dozvědět i o tomto tématu, případně proto začít něco dělat. To, že budou bohatí, o to se postarám já. Ale chci, aby ten důchod prožívali i ve zdraví a mohli si svůj majetek dostatečně užít. To je pro mě důvěra, dlouhodobost i poradenská banka v jednom.“