Rentea má za sebou raketový začátek

Martin Mašát | 18. 10. 2021 | Vstoupit do diskuze

Nejenže Rentea penzijní společnost dosáhla po 3 měsících života na 15 000 klientů, ale i po stránce výkonnosti fondů vystartovala skvěle. Akciový i Dluhopisový jsou navzdory poklesu trhů v plusu a začaly klientům ihned zhodnocovat peníze.

Rentea Akciový účastnický fond (AUF)
První investice proběhly, když ve fondu bylo 150 000 korun. Přes české akcie fond velice rychle vyrostl do mezinárodních vod a nyní už brouzdá světové trhy pomocí iShares ETF firmy BlackRock, jejíž modely patří k hlavním vstupům při řízení Akciového účastnického fondu. Aktuální hodnota fondu je skoro 230 miliónů korun a díky tomuto raketovému nárůstu se majetek fondu od počátku zvýšil již o 1,9 %. I přes turbulentní dobu jak na trzích (Evergrande), tak v růstu aktiv (z nuly na 150 za 3 měsíce) pobíjí penzijní fond globální akciový index, který je za stejné období o 0,5 % pod nulou.

Zajímavost: AUF už není nejmenším dynamickým účastnickým fondem na trhu, resp. trhli jsme už Uniqu a jedeme dál.

Rentea Dluhopisový účastnický fond (DUF)
Začínat dluhopisový fond v době, kdy Česká národní banka zvedá sazby jak o život (za poslední dva měsíce jsme o 1,00 % výše) a tím posílá ceny dluhopisů dolů (viz index státních dluhopisů, který za stejné období spadl o -1,63 %) vypadá hrozivě. Ale právě naopak, je to veliká příležitost, protože fond nyní může velice snadno dosáhnout na vyšší výnosy a ihned zhodnocovat peníze.

A tuto hru hrajeme. Nejenže nyní Dluhopisový penzijní účastnický fond ukládá za cca 3 % p.a., ale navázali jsme ho i na inflační dluhopisy. Výkonnost je toho svědkem a podařilo se nám dokonce dosáhnout kladného zhodnocení od založení, a to +0,23 %. O tom se může ostatním konzervativním investorům jen a jen zdát. Na závěr: i tento fond už zhodnocuje skoro 43 miliónů korun.

Povinný účastnický fond
Už ze své podstaty je tento fond extrémně konzervativní a investice limitované, proto nemůže využít všechny finesy finančních trhů (ač kolikrát bezpečnější a výnosnější) a nezbývá mu než jít krůček za krůčkem pomocí jednoduchých vkladů a státních dluhopisů. Nicméně, i přes růst sazeb ho držíme blízko nule. Aktuálně si ho všimli extrémně konzervativní klienti s penzijními úsporami okolo 2 milionů korun.