Jak naši práci změní MiFID

Vít Mikolášek | 19. 2. 2009 | Vstoupit do diskuze

Směrnice MiFID mění podstatně podmínky poskytování investičních služeb a je na vás, abyste se s novými pravidly seznámili. Oddělení compliance za tímto účelem připravuje školicí video, různá školení i příručky, které budou poradcům Partners nejčastěji k dispozici v Prométeovi.

Nová pravidla MiFID se dotkla zejména obsahu zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu. Na něj postupně navazují vyhlášky České národní banky. Zákonem určené přechodné období k přizpůsobení procesů centrály nové úpravě při poskytování investiční služby skončilo 30. 11. 2008. Od 1. 12. proto začaly například platit nové vnitřní předpisy uveřejněné v Prométeovi nebo se začal používat nový Investiční dotazník. Změn je velké množství a není vždy snadné naučit se je používat v praxi. Přitom právě důsledné dodržování nových pravidel je jedinou zárukou ochrany před sankcemi udílenými Českou národní bankou. Navíc dodržování zásad otevřenosti, vstřícnosti a transparentnosti vůči klientům znamená dlouhodobou konkurenční výhodu a záruku trvalé prosperity. Proto hodláme věnovat značné úsilí postupnému proškolení nových pravidel, aby poradci po skončení přechodného období první dubnový den tohoto roku neměli s jejich dodržováním nejmenší potíže. Za tím účelem jsme zvolili několik různých metod, které doufejme budou nejen účinné, ale především vám pomohou snáze si nová pravidla osvojit.

Otestujte, co umíte Abychom zabránili zbytečnému vysvětlování a představování dobře známých skutečností, rozhodli jsme se nejdříve ověřit úroveň vašich znalostí příslušné problematiky. Za tím účelem jsme připravili několik otázek do testu Pavla Kohouta. Tyto otázky jsou rozděleny podle obtížnosti a měly by nám dát základní informaci o povinnostech, jejichž plnění je samozřejmostí, a o těch, u kterých mohou vznikat pochybení. Následovat by měl test zaměřený ryze na oblast poskytování služby přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů, tedy služby, kterou vázaní zástupci Partners nabízejí. Kromě testů samozřejmě pečlivě vyhodnocujeme informace, které se k nám pravidelně dostávají díky vašim praktickým zkušenostem.

Školicí video Dalším krokem bude zveřejnění čtyř dílů filmu prezentujícího základní pravidla a zásady, včetně jejich úpravy ve Zmíněné kontroly budou rovněž jedním ze způsobů, jak zajistit dostatečné povědomí o existujících pravidlech a jejich dodržování. Jejich provádění však bude předcházet školení. Ačkoliv z videa byste měli získat poměrně jasnou představu o většině nových i stávajících povinností, přesto se budeme snažit uspořádat také několik školení, na kterých důležité informace zopakujeme, jiné ještě dále rozvedeme. Informovanost poradců a to, jak dodržují nové povinnosti, budou prověřovat různé kontroly. Probíhat budou buď formou kontroly na místě, nebo na dálku. Jinými slovy budeme za poradci jezdit do regionů, ale vyžádáme si také například zasílání smluvní dokumentace od náhodně vybraných vázaných zástupců.

Příručka Nad rámec pravidel MiFID hodláme v dlouhodobém horizontu monitorovat problematické oblasti při sjednávání investičních, ale také pojistných produktů a zpracovávat k nim vysvětlení, doporučení či podrobné pokyny. Výsledkem by měla být interaktivní příručka přístupná v Prométeovi. Dovolte, abychom ještě jednou zdůraznili nejzazší datum přizpůsobení se pravidlům MiFID. Je to 1. duben 2009. Díky všem uvedeným opatřením toto datum bez problémů dodržíme. Nebylo by ale dobré spoléhat se pouze na školení, nebo dokonce až na kontrolu, a proto se raději seznamte se zásadami již nyní. K tomu by vám měly pomoci vnitřní předpisy zveřejněné v Prométeovi na nástěnce dokumentů, v sekci Vnitřní předpisy a příslušných podsekcích. Nebudeme se však setkávat jen díky MiFID. Čekají nás například také školení zaměřená na dodržování pravidel podle zákona o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML). Přejeme vám, ať se všem novým změnám lehce a bez potíží přizpůsobíte.

85

Komentáře

Celkem 0 komentářů v diskuzi

Při poskytování služeb nám pomáhají soubory cookie. Používáním našich služeb nám k tomu udělujete souhlas. Další informace.

OK

Open seminář Bořivoje Beránka

Máte zájem o seminář: